為充分發揮綠色金融在節能環保產業的積極作用，近日，中國人民銀行及國家多部委聯合印發綠色金融改革創新試驗區總體方案，下面是通知的全部內容：

中國人民銀行 發展改革委 財政部 環境保護部 銀監會 證監會 保監會關于印發《新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創新試驗區總體方案》的通知

銀發〔2017〕155號

《新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創新試驗區總體方案》已經國務院同意，現予以印發，請認真貫徹執行。

附件：新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創新試驗區總體方案

中國人民銀行                  發展改革委

財  政  部                   環境保護部

銀  監  會     證  監  會    保  監  會

2017年6月23日

新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創新試驗區總體方案

為深入貫徹黨中央、國務院決策部署，落實《生態文明體制改革總體方案》和《政府工作報告》要求，充分發揮綠色金融在調結構、轉方式、促進生態文明建設、推動經濟可持續發展等方面的積極作用，探索綠色金融助推民族地區經濟跨越式發展的有效途徑，構建以生態文明建設為基礎的綠色金融文化和價值體系，為全國綠色金融發展提供中西部示范樣本，制定本方案。

一、總體要求

（一）指導思想。全面貫徹落實黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神，以鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學發展觀為指導，深入貫徹習近平總書記系列重要講話精神和治國理政新理念新思想新戰略，統籌推進“五位一體”總體布局和協調推進“四個全面”戰略布局，牢固樹立和貫徹落實新發展理念，以綠色金融改革推動地區經濟結構轉型升級和經濟發展方式轉變為主線，加快推進綠色金融發展，構建綠色金融需求體系、供給體系和支撐保障體系，完善哈密市、昌吉州和克拉瑪依市綠色金融服務體系，引導金融資源優化配置，不斷提高綠色金融服務的覆蓋率、可得性和滿意度，使各族群眾平等分享綠色金融改革發展成果。

（二）基本原則。

頂層設計，分步實施。立足實際、總體部署、統籌規劃，加強綠色金融發展與地區國民經濟和社會發展規劃的融合，構建符合主體功能區定位的差別化金融服務體系，發揮重大綠色融資項目示范作用，分層次、分步驟實施推進。

政府引導，市場運作。統籌兼顧環境、社會和經濟效益，短期和中長期效益，科學處理金融支持綠色發展與自身可持續發展的關系。通過設定標準、制定行業目錄和項目庫、綠色采購等方式引導綠色金融市場發展，使綠色經濟得到有效的金融支持。發揮市場在資源配置中的決定性作用，引導商業性金融機構既要創新服務，又要降低成本，完善資源產品綠色定價機制。建立市場化減排機制，推動企業綠色化改造，推進綠色金融良性循環發展。

發揮優勢，重點突破。立足服務實體產業，防止脫實向虛，積極發揮農業、自然資源、清潔能源資源、能源相關高端制造業和環境基礎等方面比較優勢，依托國家級和自治區級開發區、大型企業集團和重點企業、農業生態示范區，突出特色，合理設計符合實際需求的金融產品，以點帶面推進綠色金融改革。

機制保障，合力推進。完善有利于綠色金融改革的價格、財政、金融等配套政策，發揮政府、企業、金融機構、研究機構等主體合力，建立正向激勵機制、長效推動機制和科學的績效評估制度。

穩步有序，風險可控。牢牢守住不發生系統性金融風險底線，按照積極穩妥、有力有序、精準務實、先易后難原則，穩步推進組織體系構建、產品創新、體制機制建設和政策措施支撐等工作，強化風險意識，提高綠色金融領域新型風險識別能力，做好風險預警、防范、化解和處置工作，促進綠色金融持續健康發展。

（三）總體目標。通過5年左右的時間，逐步提高試驗區綠色信貸、綠色債券、綠色股權融資等在社會融資規模中的占比，“兩高一剩”行業貸款規模和占比逐年下降，綠色貸款不良貸款率低于自治區小微企業貸款平均不良貸款率水平。初步構建具有區域特色的組織體系完備、產品工具豐富、政策支持有力、服務綠色產業、穩健安全運行的綠色金融體系，探索形成可復制可推廣經驗。

二、主要任務

（一）培育發展綠色金融組織體系。支持試驗區各銀行業金融機構與金融機構總部或自治區級分支機構開展綠色金融戰略合作，設立綠色金融事業部或綠色支行，在財務、人力資源等方面給予適當傾斜。支持當地或援疆省（區、市）符合條件的民間資本發起設立民營銀行或綠色基金等。鼓勵當地商業銀行或對口援疆省（區、市）在援建地發起設立村鎮銀行，重點支持地方生態環境建設和綠色產業發展。建立適用于試驗區內銀行業金融機構的綠色信貸實施情況關鍵評價指標，定期開展實施情況自評價，探索開展綠色銀行評級，將評級結果作為銀行業金融機構監管評級、機構與業務準入、高管人員履職評價的重要依據。積極培育和引進股權投資基金、創業投資基金等新業態，參與綠色投資。支持融資租賃公司等機構以及專業性中介機構參與綠色金融業務，支持有條件的機構設立綠色專營部門。

（二）創新發展綠色金融產品和服務。積極研發能源效率貸款、節水減排、節能減排和綠色礦山建設專項貸款等綠色信貸產品。推進適合生態農業、綠色礦業、分布式能源、可再生能源應用、綠色建筑、既有建筑節能改造等領域的綠色信貸產品創新。鼓勵開展綠色信貸資產證券化。推廣合同環境服務融資。探索推動節能環保項目特許經營權、節能項目收益權、海綿城市建設及黑臭水體整治項目收益權、排污權等環境權益及其收益權成為合格抵質押物，進一步降低節能環保項目特許經營權、節能項目收益權、海綿城市建設及黑臭水體整治項目收益權、排污權等環境權益抵質押物業務辦理的合規風險。研究開發有利于環境保護的政府和社會資本合作（PPP）項目的信貸產品。引導銀行業金融機構嚴格控制存在超標排放行為的國家重點監控企業的新增授信額度，逐步壓縮存量貸款規模。推動設立市場化運作的綠色產業擔保基金，為綠色信貸和綠色債券項目提供擔保。引導金融機構按照風險可控、商業可持續原則，嚴格落實風力、光伏、生物質能等清潔能源在技術研發、裝備制造、電網建設、就地消納、綜合利用等環節有扶有控的差別化金融政策。推動金融資源向優勢企業、技術聚集。

（三）拓寬綠色產業融資渠道。鼓勵社會資本成立各類綠色產業基金，為綠色項目提供資金支持。支持金融機構和大中型、中長期綠色項目投資運營企業發行綠色債券或項目支持票據，鼓勵金融機構發行綠色金融債券。發行地方政府債券，支持符合規定的綠色公益性項目。支持發行中小企業綠色集合債，提高中小綠色企業資金可獲得性。充分利用新疆企業發行上市優先審核政策，推動試驗區企業按照自身特點在主板、中小板、創業板、“新三板”等多層次資本市場上市或掛牌。鼓勵優勢綠色企業利用資本市場融資開展并購重組，推動綠色化轉型。充分運用股票、租賃、資產證券化等產品和服務機制，為環保產業發展提供融資支持。

（四）穩妥有序探索開展環境權益交易。積極支持試驗區光伏、風電等行業企業爭取申報自愿減排項目。審慎研究探索試驗區林業碳匯、綠色減排項目碳儲量評估、碳盤查及相關數據體系建設。依托試驗區整合新疆排污權交易平臺，探索開展排污權、水權、用能權交易，完善定價機制和交易規則，支持減排項目，降低減排成本，提高減排效率。

（五）加快發展綠色保險。在環境高風險領域按程序推動制修訂環境污染強制責任保險相關法律或行政法規，健全環境賠償機制。在試驗區推廣環境污染強制責任保險。支持保險資金以股權、基金、債權等形式，為分布式能源、輸變電裝備基地等重點綠色項目提供長期穩定的資金支持。創新綠色保險產品，加大農業保險支持力度，鼓勵商業性保險機構為低能耗建筑、綠色建筑提供保險保障，創新推出風力（光伏）發電指數保險、首臺（套）重大技術裝備保險、綠色企業貸款保證保險、合同能源和合同節水違約保險等險種。

（六）夯實綠色金融基礎設施。依托全國信用信息共享平臺，依法實現金融管理部門與環境保護、安全生產、工業和信息化等主管部門和保險行業協會等社會組織之間的信息共享，將企業污染排放、環境違規、安全生產、節能減排及綠色礦山建設等信息納入全國信用信息共享平臺和企業征信系統，建立覆蓋面廣、共享度高、時效性強的綠色信用體系，為金融機構開展業務提供服務。

（七）構建綠色金融服務產業轉型升級發展機制。設立綠色產業和綠色金融發展的綠色服務通道，完善綠色金融服務平臺和備選項目庫。優先將試驗區風光電、煤炭清潔高效利用、高能效輸變電系統、天然氣儲運及利用、工業企業節能減排改造、綠色礦山建設、清潔能源推廣、綠色農業等項目納入綠色項目庫，定期開展遴選、認定和推薦。綜合運用多種融資模式，重點支持清潔能源、綠色礦山、生態農業、綠色工業、節能環保產業等綠色產業轉型升級。建立信息披露機制，引導試驗區金融機構和綠色企業對綠色金融項目環境信息進行定期披露。支持第三方機構提供環境效益認定服務。建立服務綠色產業和綠色項目的行政事務綠色通道，完善綠色金融統計工作。

（八）建立綠色金融支持中小城市發展和特色小城鎮的體制機制。加大綠色金融對中小城市和特色小城鎮綠色建筑和綠色基礎設施建設的支持力度。通過綠色信貸、綠色債券、綠色企業上市、綠色私募投資等方式，支持試驗區推廣建設被動式建筑和超低能耗建筑，發展以熱電聯產為主、以多種清潔能源和可再生能源為輔的供熱方式。創新政府和社會資本合作產業投資基金、綠色債券、環保并購基金、國際擔保基金等工具應用，引導、撬動各類社會資本參與市政基礎設施建設運營，重點支持城市軌道交通、污水和廢固處理、城市綜合管廊、清潔能源、海綿城市和節水型城市建設。推動綠色信貸、綠色產業基金、環境污染強制責任保險、排放權交易等工具應用，重點支持空氣污染、土壤污染和流域水環境聯防聯治。建立試驗區與中小城市和特色小城鎮建設綜合改革聯動機制，實現城鄉集約、緊湊、高效、綠色發展。

（九）構建綠色金融風險防范化解機制。全面提升銀行業金融機構環境風險管理能力，健全客戶重大環境風險內部報告制度、公開披露制度，與利益相關者溝通互動制度和責任追究制度，明確信貸準入的環境標準和要求，提高綠色信貸可操作性。強化商業銀行、發債人和金融中介機構對綠色信貸和綠色債券的風險分析能力，嚴格監控大中型綠色項目的杠桿率和償付能力等信用風險指標。支持地方法人金融機構建立完善的環境和社會風險評估和管理流程。鼓勵銀行業金融機構開展環境與社會風險的壓力測試。建立綠色項目合理的投融資風險補償制度，通過建立綠色企業和項目的保險體系，分散金融風險。積極穩妥做好風險化解和處置工作，促進綠色金融持續健康發展。

三、保障措施

（一）加強組織領導。新疆維吾爾自治區要成立綠色金融改革創新工作領導小組，加強領導、精心組織、統籌規劃、協調推進，研究制定新疆綠色金融改革創新實施細則，明確分工和責任，加強監督評估，定期跟蹤落實情況。試驗區各級政府要抓好組織落實，改進績效考核辦法，將試點項目納入年度重要工作責任目標，定期進行考核評估。國務院相關部門要加強與新疆維吾爾自治區的溝通，指導綠色金融改革創新工作有序推進。

（二）加強政策支持。強化政策對綠色金融和綠色投資的引導。運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具，對試驗區在綠色信貸方面表現優異的地方法人金融機構和全國性、區域性金融機構分支機構給予一定政策傾斜。新疆維吾爾自治區財政要加大投入，加強對試驗區綠色金融發展的支持和引導。通過適度放寬市場準入、公共服務定價、特許經營權、地方財政和土地政策支持等措施，完善收益和成本共擔機制，支持綠色產業基金投資項目。加強與絲路基金、亞洲基礎設施投資銀行、金磚國家開發銀行等機構合作，在遵循多邊規則和程序的基礎上，共同推動綠色“絲綢之路經濟帶”投資，實現長期、可持續減排目標。利用國外金融機構與國際資本，強化多邊開發融資體系。改革試點實驗過程中遇到其他重大政策突破事項，根據“一事一報”原則，按程序報批后實施。

（三）強化人才保障。制定高層次綠色金融人才的專項支持政策，著力吸引和培育綠色金融高端人才，深化與金融學會、金融機構、高等院校、科研機構、節能環保部門、第三方智庫等機構合作，加快培養一批具有金融和節能環保技術知識的復合型高級金融人才。設立新疆綠色金融改革專家委員會和智庫，及時跟進綠色金融改革進展，開展綠色金融發展研究，為試點工作提供專業指導和決策咨詢。

（四）加強執法追責。強化主體責任，加強事中事后監管。建立企業環境與社會責任追究機制。加大用能、環境、安監等方面的檢查執法力度。建立企業環境信息披露制度和重大環境風險的申訴交流制度，強化社會監督，發揮輿論導向和監督作用，對違反相關環保、安全等法律法規、對利益相關者造成重大損失的企業，應依法嚴格追責。